{"id":3631,"date":"2018-10-02T10:03:49","date_gmt":"2018-10-02T09:03:49","guid":{"rendered":"http:\/\/www.traitdunionmag.com\/?p=3631"},"modified":"2018-10-03T08:58:07","modified_gmt":"2018-10-03T07:58:07","slug":"provenance-des-fonds-et-transparence-internationale","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.traitdunionmag.com\/?p=3631","title":{"rendered":"Provenance des fonds et Transparence internationale"},"content":{"rendered":"

\u00ab\u00a0Bonjour j’ai 500.000 euros et aimerais acheter cash un appartement en France.\u00a0\u00bb <\/strong>Voici une situation qui pourrait r\u00e9jouir plus d’un interm\u00e9diaire immobilier.<\/p>\n

Sachez par ailleurs que c’est \u00e9galement notre r\u00f4le et devoir de nous en alerter. Nous vous proposons ici d’en savoir plus sur les r\u00e8gles en vigueur sur la provenance des fonds dans le cadre du financement \u00e0 cr\u00e9dit ou non de votre futur bien immobilier.<\/p>\n

Peut-on acheter un bien immobilier en France en tant que non-r\u00e9sident. Que se soit en liquidit\u00e9 ou \u00e0 cr\u00e9dit, la r\u00e9ponse est bien \u00e9videmment \u201coui\u201d.<\/p>\n

Il existe par contre, que l\u2019acqu\u00e9reur soit d\u2019ailleurs en France ou non, un dispositif qui monte en puissance en France d\u00e9nomm\u00e9 TRACFIN (Cellule fran\u00e7aise de lutte contre le blanchiment de capitaux, les fraudes aux Finances publiques et le financement du terrorisme).<\/p>\n

L\u2019objectif de ce dispositif est de lutter contre le blanchiment d\u2019argent provenant d\u2019op\u00e9rations douteuses et illicites. Le secteur immobilier est particuli\u00e8rement concern\u00e9 par cette lutte, tout comme les autres vecteurs d\u2019investissement.<\/p>\n

TRACFIN\u00a0: Quelles preuves \u00e0 donner\u00a0?<\/strong><\/p>\n

Lors d\u2019une acquisition ou vente immobili\u00e8re, r\u00e9sidentielle ou commerciale, en direct ou via des parts de soci\u00e9t\u00e9 vous devrez r\u00e9unir trois preuves principales.<\/p>\n

Prouver votre identit\u00e9<\/strong><\/p>\n

\u2022 si vous achetez en propre: au moyen d\u2019un document d\u2019identit\u00e9 officiel en cours de validit\u00e9 comportant votre photographie et \u00e9tat civil.<\/p>\n

\u2022 si vous achetez via une soci\u00e9t\u00e9, vous devrez donner la copie de tout acte ou extrait de registre officiel datant de moins de trois mois, constatant la d\u00e9nomination, la forme juridique, l\u2019adresse du si\u00e8ge social et l\u2019identit\u00e9 des associ\u00e9s et dirigeants sociaux.<\/p>\n

Prouver votre lieu de r\u00e9sidence<\/strong><\/p>\n

\u2022 pour les particuliers\u00a0: la justification de l\u2019adresse du domicile \u00e0 jour au moment de l\u2019op\u00e9ration (Quittance de loyer \/ Facture eau, gaz, \u00e9lectricit\u00e9 t\u00e9l\u00e9phonie fixe, internet, avis d\u2019Imposition)<\/p>\n

\u2022 pour les soci\u00e9t\u00e9s\u00a0: la justification de l\u2019adresse du si\u00e8ge social, les statuts, les mandats et pouvoirs\u2026.tout \u00e9l\u00e9ment permettant d\u2019appr\u00e9cier la situation financi\u00e8re.<\/p>\n

Prouver l\u2019origine des fonds utilis\u00e9s<\/strong><\/p>\n

Seront imp\u00e9rativement demand\u00e9s des preuves de l\u2019origine de fonds notamment dans le cadre de paiements comptants (total \/ partiel selon quotit\u00e9 des fonds propres apport\u00e9s). Ils devront \u00eatre justifi\u00e9s, soit par une attestation d\u2019origine des fonds (banque), soit par la copie du compromis dans le cadre d\u2019une vente de bien immobilier \u00e0 intervenir, par la copie d\u2019extraits de compte de placement ou par tout autre moyen selon la nature des fonds…<\/p>\n

Les autorit\u00e9s seront vigilantes quant \u00e0 la banque \u00e9mettrice du moyen de paiement utilis\u00e9, sa situation g\u00e9ographique, la capacit\u00e9 \u00e9conomique du titulaire du compte, l\u2019identit\u00e9 du payeur et celle du b\u00e9n\u00e9ficiaire ainsi que les liens existant entre eux, etc.<\/p>\n

Une attention particuli\u00e8re sera donc apport\u00e9e dans des cas tels que\u00a0:<\/p>\n

\u2022 un achat d\u2019un montant important sans pr\u00eat,<\/p>\n

\u2022 un achat r\u00e9alis\u00e9 au moyen de fonds provenant de l\u2019\u00e9tranger (sauf bien s\u00fbr si ils sont justifiables d\u2019une activit\u00e9 salariale ou d\u2019une \u00e9pargne personnelle) ,<\/p>\n

\u2022 une disproportion \u00e9vidente entre le montant du bien achet\u00e9 et les revenus (du moins apparents) de l\u2019acheteur,<\/p>\n

\u2022 un montage juridique particuli\u00e8rement complexe\u2026.<\/p>\n

AEOI\u00a0: Echange d\u2019informations bancaires internationales<\/strong><\/p>\n

Pour ceux tent\u00e9s de se plaindre sur une loi fran\u00e7aise contraignante, sachez que cela va aussi de pair avec l\u2019AEOI, norme d\u00e9finie par\u00a0l\u2019OCDE qui sera appliqu\u00e9e par 56 pays (la France et autres pays d\u2019Asie comme la Chine, Hong-Kong ou encore Singapour en faisant partie).<\/p>\n

L\u2019id\u00e9e \u00e9tant que les pays signataires de cet accord \u00e9changeront automatiquement (et non sur demande, comme c\u2019\u00e9tait le cas avec l\u2019ancienne convention) les informations des\u00a0comptes bancaires\u00a0d\u00e9tenus par des personnes \u2013\u00a0physiques ou morales\u00a0\u2013 qui r\u00e9sident dans tout \u00e9tat signataire.<\/p>\n

L\u2019AEOI permet donc au Fisc Fran\u00e7ais de conna\u00eetre les comptes bancaires offshore ou onshore que vous d\u00e9tenez \u2013 de fa\u00e7on directe ou indirecte \u2013 dans tout pays signataire.\u00a0Et dans le cas o\u00f9 un compte n\u2019avait pas d\u00e9j\u00e0 \u00e9t\u00e9 d\u00e9clar\u00e9 au Fisc, cela d\u00e9clenchera des\u00a0contr\u00f4les fiscaux\u00a0et amendes.<\/p>\n

Cela dit en passant, ces r\u00e8gles, destin\u00e9es \u00e0 renforcer le contr\u00f4le de la fraude, n\u2019am\u00e8neront aucune difficult\u00e9 suppl\u00e9mentaire \u00e0 la r\u00e9alisation de votre projet et nous vous aiderons bien \u00e9videmment \u00e0 pr\u00e9ciser tous les \u00e9l\u00e9ments demand\u00e9s par ces directives de mani\u00e8re structur\u00e9e et efficace.<\/p>\n

C\u00e9line Vidal<\/strong><\/p>\n

Fondatrice de Patrimolink<\/p>\n

info@patrimolink.com<\/p>\n

https:\/\/www.facebook.com\/patrimolink\/?ref=br_rs<\/a><\/p>\n

www.patrimolink.com<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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