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Equance : Une approche personnalisée de la Gestion de Patrimoine

Je suis ravi de vous présenter Equance, notre société spécialisée dans le Conseil en Gestion de Patrimoine. Société de Conseil en Gestion Privée, Equance propose des prestations allant du Conseil en gestion de Patrimoine, au suivi fiscal et à la mise en œuvre de solutions pour le compte de résidents et non-résidents français.

Par Malik Dif

La société s’appuie sur un réseau de consultants répartis sur le territoire français et dans plus de 50 pays. Forte de 20 ans d’expérience, Equance s’est imposée parmi les leaders dans les prestations de Conseil en Gestion Privée des Français de l’étranger et comme un acteur alternatif significatif sur le marché national.

Depuis 2005, nous avons conseillé des familles et des personnes morales dans la gestion de leur patrimoine et dans la navigation des aspects fiscaux complexes. Notre approche se base sur l’établissement d’un inventaire minutieux, suivi d’une analyse approfondie. C’est ensuite que nous sommes en mesure de proposer des conseils éclairés et des recommandations personnalisées pour une gestion optimale des actifs financiers et une protection efficace du patrimoine.

Je m’appelle Malik DIF, je suis fier de diriger notre bureau à Hong Kong.

Diplômé de l’Ecole des hautes études commerciales (HEC) de Paris ainsi que de la Kedge Business School, spécialiste en gestion bancaire et en finance des entreprises, je commence ma carrière à la fin des années 1990 au Crédit lyonnais (LCL) comme chargé de clientèle privée et professionnelle. Je deviens directeur d’agence avant d’intégrer le groupe BCPE (Banque populaire Caisse d’épargne) en tant que directeur du domaine de la bancassurance. Je décide de m’expatrier et ouvre en 2014 le bureau Equance à Hong Kong !

Fort d’une solide expérience de près de 25 ans, j’ai aiguisé mes connaissances pour répondre aux besoins spécifiques de ma clientèle internationale. Mon expertise me permet d’apporter des conseils avisés et des solutions sur mesure, garantissant une protection efficace du patrimoine.

Animé par la passion pour mon métier, je priorise l’établissement de relations de confiance durables avec mes clients. Ma disponibilité et mon engagement font de moi un partenaire privilégié.

Mon rôle est triple : comprendre vos objectifs et votre patrimoine, vous conseiller en toute indépendance sur des stratégies adaptées, et vous accompagner dans la mise en place de solutions.

Quelques exemples de mes domaines d’intervention :



Planification financière globale :

Vous souhaitez élaborer un plan financier pour votre avenir, mais vous ne savez pas par où commencer.
Comment allez-vous vous assurer d’atteindre vos objectifs financiers comme l’achat d’une maison et la retraite anticipée?

Je vais travailler en étroite collaboration avec vous pour comprendre vos besoins et objectifs. En analysant vos revenus, dépenses et actifs actuels, je vais développer un plan d’épargne personnalisé pour chaque objectif. Je vais également recommander des investissements adaptés à votre profil de risque, et nous suivrons régulièrement vos progrès pour nous assurer que vous restez sur la bonne voie.

Planification de la retraite :

Vous vous rapprochez de l’âge de la retraite et vous souhaitez vous assurer que vous pourrez profiter d’une retraite confortable.
Comment allez-vous faire pour garantir un revenu suffisant?

Je vais évaluer vos régimes de retraite existants, estimer vos besoins de revenus à la retraite et concevoir une stratégie adaptée.
Nous allons discuter des options telles que la maximisation des prestations de sécurité sociale et la création d’un portefeuille de placements diversifié pour générer des revenus passifs. Je vais vous aider à prendre des décisions éclairées pour vous assurer une transition en douceur vers la retraite.

Succession et planification successorale :

Vous avez accumulé un patrimoine substantiel et vous souhaitez vous assurer que vos héritiers puissent en profiter sans complications fiscales.
Comment allez-vous minimiser les droits de succession ?

Je vais analyser la distribution optimale des actifs entre vos héritiers et vous fournir des recommandations pour profiter des avantages fiscaux disponibles.
Au besoin, je vais travailler avec nos experts juridiques pour élaborer un plan de succession stratégique.
Nous allons envisager la création de fiducies et d’autres structures pour minimiser les impôts.

Fiscalité :

Vous payez beaucoup d’impôts chaque année et vous aimeriez trouver des moyens pour réduire cette charge fiscale.
Comment allez-vous pouvoir optimiser votre situation fiscale?

Je vais examiner vos finances en détail pour identifier des opportunités d’optimisation fiscale.
Nous allons discuter de la structuration de vos revenus et de l’utilisation de véhicules d’investissement fiscalement avantageux.
Je vais vous guider sur les déductions, crédits d’impôt et autres stratégies pour réduire votre fiscalité de manière efficace.

Planification de l’éducation des enfants:

Vous souhaitez que vos enfants puissent aller à l’université sans se noyer dans les dettes étudiantes.
Comment allez-vous faire pour économiser suffisamment ?

Je vais vous aider à élaborer un plan d’épargne éducation adapté à vos besoins.
Nous allons discuter des comptes d’épargne éducation et des investissements à long terme spécifiquement conçus pour ce type de projet.

Si vous êtes intéressé par une approche personnalisée pour la gestion de votre patrimoine et que vous souhaitez explorer les possibilités offertes par notre expertise, je vous invite chaleureusement à prendre contact avec moi pour un premier rendez-vous. C’est l’occasion de faire connaissance, de discuter de vos objectifs financiers à long terme et de déterminer comment nous pouvons vous accompagner au mieux dans la réalisation de vos projets.

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*Malik DIF

m.dif@equance.com

Mob/whatsapp: (+852) 5418-9308